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Avec l’arbitrage, il est possible de modifier les supports sur lesquels l’épargne est investie. Selon son choix, il est possible de garder toute sa liberté pour agir, d’organiser des arbitrages automatiques ou encore de confier la mission à un expert....

Le choix du mode de gestion de votre Plan d’Épargne Retraite (PER) et/ou de votre contrat d’assurance vie dépend de plusieurs paramètres. Parmi eux : votre profil investisseur, vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Il en existe trois principaux : la gestion libre, la gestion profilée à horizon et la gestion sous mandat. Quels sont les avantages et...

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) séduisent de plus en plus les Français. Elles offrent souvent des taux de rendement intéressants. Et elles permettent d’investir dans l’immobilier sans en subir les contraintes. Avant de se lancer, plusieurs critères sont essentiels à étudier. Emplacement, taux d’occupation, diversification des biens… Voici 6 critères à étudier de près pour bien choisir sa...

L’assurance vie présente de nombreux avantages. Elle permet notamment de protéger son conjoint survivant en le désignant comme bénéficiaire du contrat. Ce dernier perçoit alors l’assurance vie après un abattement fiscal. Toutefois, il est important de garder à l’esprit que le régime matrimonial c’est-à-dire le statut applicable aux biens des personnes mariées, impacte la succession et la transmission de l’assurance...

Vous voulez investir dans des placements respectueux de l’environnement, de la société et de la bonne gouvernance de l’entreprise (critères ESG) ? Mais comment savoir si les sociétés agissent réellement en fonction de vos valeurs ? La Déclaration de Performance Extra-Financière (DPEF) vous permet d’accéder à de nombreuses informations pour placer votre argent selon vos souhaits. Il s’agit d’un critère...

L’assurance vie permet de modifier la répartition de vos avoirs entre le fonds en euros et les unités de compte (UC). Cet arbitrage est à réaliser en fonction de vos objectifs financiers, de votre profil de risque ou encore des conditions du marché. Coût et procédure, différence entre arbitrage automatique et arbitrage libre, tous nos conseils pour arbitrer au mieux...

Face à une inflation de plus en plus importante, les fonds en euros n’avaient plus la cote et leur rendement semblait trop limité pour les investisseurs. Toutefois, le contexte a changé et pour 2023, certains prévoient déjà un rendement supérieur à celui du Livret A. Ce contexte porteur redonne toute sa vitalité à ce placement toujours indispensable pour une stratégie...

L’historique des rendements des contrats est souvent étudié pour faire son choix… mais pas seulement. D’autres critères doivent être pris en compte. Nos recommandations en images....

La fiscalité de l’assurance vie au décès du souscripteur a été plusieurs fois modifiée. La taxation des capitaux varie en fonction de la date de la souscription du contrat d’assurance vie et de celle des versements. Voici les règles applicables pour les contrats souscrits après le 12 octobre 1998....

Depuis 2020, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont éligibles au label ISR (Investissement Socialement Responsable). Pour les investisseurs, c’est l’opportunité de donner du sens à leur épargne en investissant sur des biens moins énergivores et/ou socialement utiles. En effet, les SCPI ISR respectent les critères extra-financiers ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) sans sacrifier à la rentabilité. Explications....