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Le Livret A est idéal pour une épargne de précaution à court terme. En 2024, l’encours du Livret A a atteint un nouveau record à 442,5 milliards. L’assurance vie reste l’un des produits d’épargne préféré des Français(1) , se distinguant comme un placement de moyen ou long terme. En 2024, la collecte nette de l’assurance vie a atteint 29,4 milliards...

La trentaine est l'âge idéal pour commencer à épargner pour sécuriser l’avenir de sa famille ou concrétiser des projets importants comme l’achat d’un logement. À cette étape de votre vie, définir des objectifs financiers précis, diversifier vos placements et réévaluer régulièrement votre stratégie sont autant de clés pour bien gérer votre épargne....

L’assurance vie, exclue de la succession, est un outil de premier ordre pour transmettre son patrimoine. Cette enveloppe fiscale permet de céder jusqu’à 152 500 euros sans droits de succession à chacun de vos bénéficiaires désignés, si les primes ont été versées avant vos 70 ans. Les conjoints, mariés ou pacsés, et les frères et sœurs dans certaines conditions, bénéficient...

La simple détention d’un contrat d’assurance vie n’implique pas de déclaration aux impôts. La fiscalité intervient en cas de rachat, partiel ou total, puisque les gains perçus sont soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. Un abattement annuel de 4 600 euros pour une personne seule et de 9 200 euros pour un couple marié ou pacsé...

L’assurance vie et la prévoyance répondent à des objectifs distincts mais complémentaires. La prévoyance couvre les risques liés à la maladie, à l’invalidité et au décès, assurant le maintien du niveau de vie en cas d’imprévu. De son côté, l’assurance vie permet de constituer une épargne pour divers projets, tout en offrant des avantages fiscaux. Les cotisations de prévoyance sont...

Lorsqu'il n'y a pas d'héritiers réservataires, l'assurance vie offre une solution avantageuse pour transmettre son patrimoine. Elle permet de réduire les droits de succession grâce à un abattement de 152 500 euros par bénéficiaire pour les primes versées avant 70 ans. Pour les versements effectués après cet âge, l'abattement global n’est plus que de 30 500 euros mais il reste,...

Les épargnants sont de plus en plus nombreux à se soucier de l’impact environnemental et social de leurs investissements. Pour guider vos choix, vous pouvez regarder les critères extra-financiers mis en œuvre par les fonds durables dans leur processus d’investissement. Vous pouvez également vous fier à leur stratégie, parfois thématique, et au label qu’ils détiennent le cas échéant. Le tout...

Ouvrir une assurance vie à votre enfant est un bon moyen de constituer et de faire fructifier une épargne. Elle l’aidera à démarrer dans la vie lorsqu’il sera majeur. Le moment venu, il disposera d’une réserve d’argent dans laquelle il pourra puiser à des conditions fiscales avantageuses. Vous pouvez même souscrire à plusieurs contrats, par exemple pour répondre à différents...

Le label d’État Investissement socialement responsable (ISR), créé en 2016, a été révisé pour intégrer davantage la lutte contre le changement climatique. La nouvelle version est entrée en vigueur le 1er mars 2024. Elle exclut le financement des énergies fossiles (charbon, pétrole et gaz). Ce label offre aux épargnants des garanties plus strictes quant à l’usage de leur épargne dans...